주식 투자 기록표

주식 투자 기록표, 평균 단가와 손익 계산

이럴 때 써요

증권사를 두세 곳 쓰거나, 한 종목을 여러 번 나눠 사고팔다 보면 “이 종목에서 결국 얼마를 벌었지?”가 앱 화면만으로는 잘 보이지 않아요. 이미 다 판 종목은 앱 잔고에서 사라지기 때문에 지난 매매를 돌아보기도 어렵고요. 이 기록표는 체결 내역을 한 줄씩 옮겨 두면 종목별로 보유 수량, 평균 단가, 평가 손익, 실현 손익을 정리해 주는 개인 매매 일지예요.

여기 나오는 숫자는 기록을 정리한 값일 뿐이고, 투자 판단의 근거나 세금 신고 자료가 아니에요.

사용 방법

1단계종목 목록 적기

1. 1① 기록표 이름이 시트 제목과 파일 이름이 돼요.
2. 2② 쉼표로 나눈 종목이 보유 현황 시트 A열에 들어가고, 매매 기록의 종목 드롭다운이 돼요. 나중에 A열 빈칸에 이어 적으면 60종목까지 늘어나요.

2단계파일 받기

1. 3③ 매매 기록(2,000줄)과 보유 현황 두 시트가 들어 있어요.
2. 4④ ‘기록표이름.xlsx’로 저장돼요.

한 종목의 계산 예시

위 세 줄을 적으면 보유 현황 시트의 그 종목 줄은 이렇게 채워져요.

매수 줄의 정산 금액은 거래 금액에 수수료와 세금을 더한 값이고, 매도 줄은 뺀 값이에요. 그래서 평균 단가와 손익에 비용이 이미 반영돼 있어요.

평균 단가 방식

이 표는 그 종목의 모든 매수를 한데 모아 나누는 총평균 방식이에요. 일부를 판 뒤 다시 사더라도 처음부터의 매수 전체로 평균을 다시 내기 때문에, 판 시점마다 평균을 이어 가는 증권사 앱의 숫자와 차이가 날 수 있어요.

매매를 돌아보는 법

보유 현황 맨 오른쪽 실현 손익 열은 이미 판 몫에서 생긴 손익이라, 지금 들고 있는 주식의 오르내림과 섞이지 않아요. 한 해를 마무리할 때 실현 손익 합계와 평가 손익 합계를 나눠 보면 ‘판 덕분에 번 돈’과 ‘아직 장부상인 손익’이 구분돼요. 매매 기록 시트의 메모 칸에 산 이유와 팔 기준을 적어 두었다면, 실현 손익이 마이너스인 종목의 메모부터 다시 읽어 보세요. 같은 이유로 반복해서 손실을 봤는지 확인하는 데 이 기록표가 가장 쓸모 있어요.

주의할 점

• 매수·매도는 목록에서만 고를 수 있어요. 무상 증자나 배당처럼 사고판 게 아닌 일은 매매 기록에 넣으면 수량과 단가가 흔들리니 메모로 따로 남겨요.
• 현재가는 자동으로 들어오지 않아요. 보유 현황 G열의 노란 칸에 직접 적어야 평가 금액과 손익이 나와요.
• 종목 이름은 보유 현황 A열과 글자가 같아야 해요. 드롭다운 밖의 이름으로 적은 줄은 어느 종목에도 더해지지 않아요.
• 기록 줄은 2,000줄이에요. 넘으면 해마다 파일을 나눠 쓰세요.
• 손익 칸은 이익이면 빨간 글씨, 손실이면 파란 글씨예요. 맨 아래 합계 줄은 현재가를 적은 종목만으로 전체 수익률을 계산해요.

더 궁금한 점